Investika je významná česká finančná spoločnosť, ktorá ponúka investičné poradenstvo, správu majetku, finančné plánovanie a maklérske služby. Vďaka tímu skúsených odborníkov pomáha klientom dosahovať ich finančné ciele. Kladieme dôraz na transparentnosť, integritu a spokojnosť klientov. Investika je tiež známa svojím záväzkom k etickým obchodným praktikám a vzdelávaniu klientov. Poďme sa však na činnosti spoločnosti Investika pozrieť podrobnejšie.
Investika recenzie – Obsah
O čom je Investika?
INVESTIKA je tuzemskou investičnou spoločnosťou s licenciou Českej národnej banky, ktorá riadi podielové fondy zamerané predovšetkým na trh nehnuteľností. Na trhu pôsobí od roku 2015 a jej investičné produkty využíva približne 50 000 klientov.
Výhody investovania do nehnuteľností
Zachovanie bohatstva
Nehnuteľnosti sú spoľahlivým úložiskom hodnoty, ktoré sa časom zhodnocuje a pomáha udržiavať bohatstvo.
Generovanie príjmov
Prenájom nehnuteľností vytvára stabilný peňažný tok, ktorý môže byť výnosný.
Diverzifikácia
Investovaním do rôznych nehnuteľností a lokalít rozkladáte riziko a posilňujete stabilitu svojho portfólia.
Hmotný majetok
Nehnuteľnosti sú fyzickým aktívom, ktoré poskytuje pocit vlastníctva a istoty.
Dlhodobý rast
Dlhodobé investície do nehnuteľností sa často zhodnocujú, čo podporuje akumuláciu majetku.
Zaistenie proti inflácii
Hodnota nehnuteľností má tendenciu rásť s infláciou, čím zabezpečuje ochranu proti znehodnoteniu meny.
Stabilný dopyt
Stály dopyt po bytov a komerčných priestoroch, najmä v rastúcich ekonomikách, zaručuje atraktivitu investícií do nehnuteľností.
Kontrola
Investori môžu riadiť a vylepšovať svoje nehnuteľnosti, čím majú kontrolu nad svojím majetkom.
Investičné fondy Investika
Spoločnosť Investika ponúka štyri investičné fondy, cez ktoré môžete investovať do komerčných nehnuteľností, developerských projektov alebo cenných papierov.
Nižšie vám predstavíme jednotlivé fondy a ich ponuky.
Prečítajte si tiež: V čom podnikať tento rok: čo sa oplatí?
Fond Investika
Nehnuteľnostný fond INVESTIKA nakupuje predovšetkým veľké kancelárske budovy, logistické komplexy, nákupné centrá alebo budovy, v ktorých sídlia banky. A pretože je investované skutočne „do kameňov“, nie je investícia ovplyvniteľná fluktuáciami kapitálového trhu, prakticky na ne nereaguje. To je ideálne pre investorov z radov konzervatívcov. Navyše môžete investovať jednorazovo alebo aj pravidelne, treba každý mesiac si niečo odkladať nabok.
Fond Monetika
Fond Monetika je určený aj pre klientov s konzervatívnym myslením a je alternatívou ku vkladovým účtom alebo krátkodobým vkladom v bankách. Vďaka priamej väzbe jeho výnosu na základnú dvojtýždňovú repo sadzbu Českej národnej banky ponúka Fond Monetika kombináciu nízkeho rizika, vysokej likvidity (svoje peniaze môžete získať späť do 3 dní!) a atraktívneho výnosu.
Napríklad pri úročení sadzbou ČNB na úrovni 7 % pa je výkonnosť fondu až 6,5 % ročne. Toto vám banka skrátka nedá. Vďaka svojim parametrom je fond vhodný aj pre investorov, ktorí dopredu vedia, kedy a na čo budú prostriedky v budúcnosti potrebovať, ale chcú svoje úspory nechať dovtedy „pracovať“. Vďaka nízkym nákladom je vhodný aj pre krátkodobé investície.
Fond Efektika
Fond Efektika je akciový fond, ktorý pasívnym spôsobom investuje do fondov obchodovaných na burze. Efektika spája produkty z ponuky fondov Investika a Monetika, takže portfólio môže byť tvorené viac ako 500 akciami. Výška minimálnej pravidelnej alebo jednorazovej investície je 100 Sk, výška vstupného poplatku je stanovená vždy podľa aktuálneho sadzobníka, pričom maximálna výška poplatku je 5 %. Poplatok za obhospodarovanie je 1,55 % a poplatok za správu 0,15 %.
Fond Dynamika
Tento fond je určený iba pre kvalifikovaných investorov, minimálna hodnota investície je 1 milión Sk. Až do roku 2023 fungoval na rovnakom princípe podfond Ekonomika, ktorý však už nie je v ponuke Investiky k dispozícii. Broker Consulting SICAV, as ponúka už spomínané podfondy OK Smart Bond s investíciami do dlhopisov od 500 Sk, globálny akciový fond Smart Equity s rovnakou minimálnou investíciou 500 Sk, Smart ETF pre investície do akciových ETF alebo dlhopisových fondov taktiež od 500 Sk a Smart Opportunity investície do cenných papierov s investíciou od 1 milióna Sk.
Investika: Poplatky
Nedostatkom investičných fondov sú spravidla vysoké poplatky a fondy Investika sa v tomto ohľade príliš nelíšia. Musíme však podotknúť, že poplatky sú zrozumiteľné a úplne transparentné, takže investori vedia, koľko zaplatia a za akých podmienok je spoločnosť poplatkovo zvýhodní.
Investika si účtuje 4 základné poplatky:
- Vstupný poplatok: Jednorazový poplatok, ktorý zaplatíte pri nákupe podielových listov.
- Výstupný poplatok: Jednorazový poplatok, ktorý zaplatíte pri predaji podielových listov. Poplatok sa počíta z hodnoty predaných cenných papierov.
- Poplatok za správu: Ročný poplatok za obhospodarovanie fondu. Počíta sa z majetku fondu a je to v podstate odmena pre manažérov.
- Poplatok za administráciu: Ročný poplatok, ktorý slúži na úhradu administračných nákladov (napr. náklady súvisiace s obchodovaním na burze). Poplatok sa počíta z majetku fondu.
Prečítajte si tiež: Šesť spôsobov investovania do nehnuteľností
Investika: Záverom
Spoločnosť Investika nabízí klientov m komplexné služby v oblasti nehnuteľností, ktoré zodpovedajú ich rúznorodým potrebám a finančným cílom. Tieto služby sú navrhženy tak, aby pomáhaly jednotlivcom i firmám spravovať, rozvíjať a chrániť ich majetok a zároveň im poskytovali pokoj vo stále sa vyvíjacim svete investícií do nehnuteľnosťí.
Klady
- Kvalitný nehnuteľnostný fond
- Správcom je česká spoločnosť s licencí ČNB
- Transparentnie služby
Zápory
- Vyššie poplatky
- Zložitejšia kup a predaj (cez sprostredkovateľa)