Investika je významná česká finančná spoločnosť, ktorá si získala vynikajúcu povesť vďaka svojmu komplexnému súboru finančných služieb a svojmu záväzku k dokonalosti. Investika bola založená s víziou poskytovať jednotlivcom aj firmám nástroje a odborné znalosti potrebné na orientáciu v zložitom svete financií a stala sa dôveryhodným partnerom nielen v Českej republike. Základná ponuka spoločnosti Investika zahŕňa širokú škálu finančných služieb, vrátane investičného poradenstva, správy majetku, finančného plánovania a maklérskych služieb. Tieto služby sú navrhnuté tak, aby uspokojili rozmanité finančné potreby klientov, od skúsených investorov až po jednotlivcov, ktorí chcú zaistiť svoju finančnú budúcnosť.
Jednou z kľúčových predností spoločnosti Investika je tím skúsených finančných odborníkov, ktorí sa snažia pomáhať klientom dosahovať ich finančné ciele. Poskytujú individuálne poradenstvo a stratégie šité na mieru, čím zaisťujú zohľadnenie jedinečnej finančnej situácie každého klienta.
Transparentnosť, integrita a spokojnosť klientov sú ústrednými bodmi filozofie spoločnosti Investika. Spoločnosť kladie veľký dôraz na vzdelávanie svojich klientov a ponúka im zdroje a odborné poznatky, ktoré im umožnia robiť informované finančné rozhodnutia. Okrem toho je Investika známa svojim neochvejným záväzkom k etickým obchodným praktikám a dodržiavaniu právnych predpisov.
Poďme sa však na činnosti spoločnosti Investika pozrieť podrobnejšie.
Obsah recenzie
Investika: O čom to je
INVESTIKA je tuzemskou investičnou spoločnosťou s licenciou Českej národnej banky, ktorá riadi podielové fondy zamerané predovšetkým na trh nehnuteľností. Na trhu pôsobí od roku 2015 a jej investičné produkty využíva približne 50 000 klientov.
Základné informácie
Podstata investovania do nehnuteľností spočíva v možnosti zabezpečiť, zvyšovať a diverzifikovať bohatstvo prostredníctvom vlastníctva hmotného majetku. Ponúka niekoľko základných aspektov:
Zachovanie bohatstva: Nehnuteľnosti slúžia ako spoľahlivé úložisko hodnoty, ktoré v priebehu času zachováva bohatstvo tým, že sa často zhodnocuje.
Generovanie príjmov: Nehnuteľnosti môžu byť zdrojom príjmov z prenájmu a vytvárať pre investorov stály peňažný tok.
Diverzifikácia: Investícia do rôznych typov nehnuteľností v rôznych lokalitách rozkladá riziko a zvyšuje stabilitu portfólia.
Hmotný majetok: Nehnuteľnosti sú hmatateľným, fyzickým aktívom, ktoré poskytuje pocit vlastníctva a istoty.
Dlhodobý rast: Investície do nehnuteľností sa často dlhodobo zhodnocujú, čo prispieva k akumulácii majetku.
Zaistenie proti inflácii: Hodnota nehnuteľností má tendenciu rásť spolu s infláciou, čo predstavuje zabezpečenie proti znehodnoteniu meny.
Stabilný dopyt: Potreba bytov a komerčných priestorov zaisťuje stály dopyt po nehnuteľnostiach, najmä v rastúcich ekonomikách.
Kontrola: Investori majú kontrolu nad svojimi nehnuteľnosťami, čo im umožňuje rozhodovať o ich správe a vylepšovaní.
Spoločnosť Investika spravuje 4 investičné fondy, prostredníctvom ktorých môžete investovať do komerčných nehnuteľností, developerských projektov alebo cenných papierov. Tu sú: Fond Investika, Fond Monetika, Fond Efektika a Fond Dynamika. Nižšie predstavíme jednotlivé fondy a ich ponuky.
Prečítajte si tiež: V čom podnikať tento rok: čo sa oplatí?
Fond Investika
Nehnuteľnostný fond INVESTIKA nakupuje predovšetkým veľké kancelárske budovy, logistické komplexy, nákupné centrá alebo budovy, v ktorých sídlia banky. A pretože je investované skutočne „do kameňov“, nie je investícia ovplyvniteľná fluktuáciami kapitálového trhu, prakticky na ne nereaguje. To je ideálne pre investorov z radov konzervatívcov. Navyše môžete investovať jednorazovo alebo aj pravidelne, treba každý mesiac si niečo odkladať nabok.
Fond Monetika
Fond Monetika je určený aj pre klientov s konzervatívnym myslením a je alternatívou ku vkladovým účtom alebo krátkodobým vkladom v bankách. Vďaka priamej väzbe jeho výnosu na základnú dvojtýždňovú repo sadzbu Českej národnej banky ponúka Fond Monetika kombináciu nízkeho rizika, vysokej likvidity (svoje peniaze môžete získať späť do 3 dní!) a atraktívneho výnosu. Napríklad pri úročení sadzbou ČNB na úrovni 7 % pa je výkonnosť fondu až 6,5 % ročne. Toto vám banka skrátka nedá. Vďaka svojim parametrom je fond vhodný aj pre investorov, ktorí dopredu vedia, kedy a na čo budú prostriedky v budúcnosti potrebovať, ale chcú svoje úspory nechať dovtedy „pracovať“. Vďaka nízkym nákladom je vhodný aj pre krátkodobé investície.
Fond Efektika
Fond Efektika je akciový fond, ktorý pasívnym spôsobom investuje do fondov obchodovaných na burze. Efektika spája produkty z ponuky fondov Investika a Monetika, takže portfólio môže byť tvorené viac ako 500 akciami. Výška minimálnej pravidelnej alebo jednorazovej investície je 100 Sk, výška vstupného poplatku je stanovená vždy podľa aktuálneho sadzobníka, pričom maximálna výška poplatku je 5 %. Poplatok za obhospodarovanie je 1,55 % a poplatok za správu 0,15 %. Fond Efektika bol sprístupnený v roku 2023.
Fond Dynamika
Fond Dynamika je určený iba pre kvalifikovaných investorov, minimálna hodnota investície je 1 milión Sk. Až do roku 2023 fungoval na rovnakom princípe podfond Ekonomika, ktorý však už nie je v ponuke Investiky k dispozícii. Broker Consulting SICAV, as ponúka už spomínané podfondy OK Smart Bond s investíciami do dlhopisov od 500 Sk, globálny akciový fond Smart Equity s rovnakou minimálnou investíciou 500 Sk, Smart ETF pre investície do akciových ETF alebo dlhopisových fondov taktiež od 500 Sk a Smart Opportunity investície do cenných papierov s investíciou od 1 milióna Sk.
Investika: Poplatky
Nedostatkom investičných fondov sú spravidla vysoké poplatky a fondy Investika sa v tomto ohľade príliš nelíšia. Musíme však podotknúť, že poplatky sú zrozumiteľné a úplne transparentné, takže investori vedia, koľko zaplatia a za akých podmienok je spoločnosť poplatkovo zvýhodní.
Investika si účtuje 4 základné poplatky:
- Vstupný poplatok: Jednorazový poplatok, ktorý zaplatíte pri nákupe podielových listov.
- Výstupný poplatok: Jednorazový poplatok, ktorý zaplatíte pri predaji podielových listov. Poplatok sa počíta z hodnoty predaných cenných papierov.
- Poplatok za správu: Ročný poplatok za obhospodarovanie fondu. Poplatok sa počíta z majetku fondu a je to v podstate odmena pre manažérov.
- Poplatok za administráciu: Ročný poplatok, ktorý slúži na úhradu administračných nákladov (napr. náklady súvisiace s obchodovaním na burze). Poplatok sa počíta z majetku fondu.
Prečítajte si tiež: Šesť spôsobov investovania do nehnuteľností
Investika: Záverom
Spoločnosť Investika nabízí klientov m komplexné služby v oblasti nehnuteľností, ktoré zodpovedajú ich rúznorodým potrebám a finančným cílom. Tieto služby sú navrhženy tak, aby pomáhaly jednotlivcom i firmám spravovať, rozvíjať a chrániť ich majetok a zároveň im poskytovali pokoj vo stále sa vyvíjacim svete investícií do nehnuteľnosťí.
Klady
Kvalitný nehnuteľnostný fond
Správcom je česká spoločnosť s licencí ČNB
Transparentnie služby
Zápory
Vyššie poplatky
Zložitejšia kup a predaj (cez sprostredkovateľa)