Ako využiť trendy a inovácie vo svojom portfóliu a zároveň minimalizovať riziká
V posledných rokoch sa stále populárnejším spôsobom získavania informácií o dlhodobých trendoch, ako sú elektromobilita, umelá inteligencia alebo obnoviteľné zdroje energie, stáva tematické investovanie. Na rozdiel od tradičného investovania, keď sa investor zameriava na jednotlivé spoločnosti alebo sektory, tematické investovanie sleduje širšie ekonomické, technologické alebo sociálne zmeny. V tomto článku vás oboznámime s výhodami, rizikami a praktickými krokmi, ako začať s tematickým investovaním aj na českom trhu.
Obsah článku – Tematické investovanie:
Čo je tematické investovanie?
Tematické investovanie spočíva v alokácii kapitálu do určitého dlhodobého trendu alebo témy, ktorá má podľa názoru investorov potenciál rastu v priebehu rokov. Môže ísť o:
– IT oblasť – rôzne druhy softvéru a technologických vynálezov.
– Zmena nášho životného prostredia. Ide o zelenú energiu vo všetkých jej podobách.
– sociálne trendy (napr. starnutie obyvateľstva, telemedicína)
– geopolitické zmeny (napr. reshoring výroby, energetická sebestačnosť)
Tematické investovanie ponúka širšie spektrum možností ako klasické investovanie do akcií jednotlivých spoločností.
Mohlo by vás zaujímať: Alverdo
Výhody tematického investovania
1. Explózia dlhodobých trendov
Tematické investovanie umožňuje využiť dlhodobé zmeny v ekonomike, ktoré sa v priebehu rokov môžu prejaviť vo výkonnosti firiem. Napríklad investície do témy elektromobility boli pred niekoľkými rokmi veľmi výhodné vďaka rastu spoločností ako Tesla, BYD alebo aj českého výrobcu Škoda Auto.
2. Diverzifikácia portfólia
Investície do témy vám umožnia rozložiť riziko medzi viaceré spoločnosti a sektory. Napríklad téma „zelená energia“ môže zahŕňať výrobcov solárnych panelov, veterných elektrární, batériových technológií aj energetických utilít.
3. Ľahký prístup pre začiatočníkov
Mnoho tematických fondov a ETF (napr. iShares, Amundi, Xtrackers) je dostupných aj na českom trhu. Stačí jediná transakcia a investor získa okamžitú expozíciu na celé téma.
Riziká, ktoré nesmiete podceniť
Vysoká volatilita
Tematické fondy často sledujú vysokoškálové technológie alebo startupy, čo zvyšuje ich volatilitu. Napríklad téma „metaverz“ alebo „kryptomeny“ v roku 2022 zaznamenala prudký pokles.
Prehriate trhy
Riziko investičných strát môže byť prekročené v dôsledku vyššej ocenenia určitého investičného produktu. Výrazným príkladom sú fondy zamerané na investície do biotechnológií. V rokoch 2022 až 2023 ich obľúbenosť klesla o 30 %.
Nedostatok historických údajov
Mnoho tematických fondov existuje len niekoľko rokov, čo sťažuje analýzu ich výkonnosti v rôznych hospodárskych cykloch.
Nenechajte si ujsť: Čistý zisk Ryanairu sa v štvrťroku zdvojnásobil, pomohol rast cien leteniek
Ako začať s tematickým investovaním v Českej republike?
Vyberte si tému podľa svojich záujmov a hodnôt
Každý investor má iné preferencie a hodnoty. Niektoré príklady tém, ktoré majú v Česku veľký potenciál:
- Zelená energia – pre tých, ktorí sledujú klimatické zmeny a udržateľný rozvoj
- Digitálna transformácia – pre fanúšikov technológií a inovácií
- Zdravotníctvo a telemedicína – pre investorov s dlhodobým horizontom
Nájdite si vhodný nástroj
Na českom trhu sú dostupné tematické fondy a ETF napríklad u:
Tematické fondy (klimatické zmeny a digitálne technológie) – tieto služby nájdete v ponuke Raiffeisen Bank.
Ďalšou spoľahlivou príležitosťou pre tematické investície je Česká spořitelna s platformou Finax.
Ak nie ste v svete investícií začiatočníkmi, môžete na nákup globálnych ETF využiť platformu Interactive Brokers.
Investujte pravidelne a dlhodobo
Najlepšou stratégiou je pravidelné investovanie (tzv. dollar cost averaging), aby ste minimalizovali vplyv krátkodobých výkyvov. Ak hovoríme o tematickom investovaní, potom pri pravidelnom investovaní 2000 korún mesačne do ETF zameraného na obnoviteľnú energiu môžeme za päť rokov dosiahnuť solídny výsledok.
Kde sa tematické investície osvedčili?
V roku 2023 dosiahol fond iShares Global Clean Energy UCITS ETF výnos cez 18 %, čo predstavuje nadpriemerný výsledok v porovnaní s celkovým trhom. Je potrebné upresniť, že tento fond investuje do spoločností zameraných na obnoviteľné zdroje energie.
Ak uvažujeme vo väčšom meradle, je možné investovať aj do leteckého priemyslu, vrátane výroby lietadiel. Na tento účel môže slúžiť napríklad fond U.S. Global Jets ETF, ktorý takisto predstavuje zaujímavú a úspešnú investičnú príležitosť.
Tieto fondy sú dostupné aj na českom trhu prostredníctvom niekoľkých investičných platforiem.
Odporúčania pre investorov
Začnite s malou sumou – tematické investovanie by nemalo tvoriť väčšinu portfólia, najmä ak ste začiatočník.
Diverzifikujte – neinvestujte do jedného tématu, ale rozložte prostriedky do niekoľkých rôznych trendov.
Zamerajte sa na dlhodobý horizont – tematické investovanie funguje najlepšie, ak máte trpezlivosť aspoň 5–7 rokov.
Zvyknite si sledovať výdavky – ideálnou voľbou sú fondy s nízkym TER. Ak je nižší ako 0,5 % ročne, ste na dobrej ceste.
Neberte marketingové sľuby o okamžitom uspokojení za bernú mincu.
Záver
Ak chcete držať krok s modernými formami investovania a byť v obraze ohľadom všetkých noviniek, tematické investovanie je presne to, čo vám v tom môže pomôcť. Ponúka výhody ako diverzifikáciu, ľahký prístup a dlhodobý rastový potenciál. Nezabúdajte, že tematické investovanie môže niesť vyššie riziko straty ako iné formy investícií.
Odvetvia ako zelená energia, zdravotníctvo alebo digitálne technológie – to sú všetky oblasti, do ktorých môžete investovať, a všetky potrebné nástroje na to máte k dispozícii aj v rámci Českej republiky. Ak k investovaniu pristupujete zodpovedne, s dlhodobým horizontom a rozvahou, tematické investovanie môže byť hodnotnou súčasťou vášho portfólia.
Pokračujte zde: Wonderinterest Trading Ltd. Recenzia
